Рынок венчурных инвестиций в РФ непрерывно растет. В связи с изменениями в законодательство об ООО и АО российские инвесторы стали активно использовать формат конвертируемого займа. Такие договора требуют надлежащего оформления и нотариального удостоверения.
Что такое конвертируемый займ
Конвертируемый займ – это получение денежных средств на развитие стартапа, бизнеса, инноваций. Его отличительная особенность – особые условия возврата в одном из двух вариантов:
-
заемщик возвращает средства в том виде, в котором получил, и дополнительно выплачивает проценты в соответствии с договором;
-
заемщик выделяет инвестору долю в бизнесе пропорционально объему вложенных средств.
Такие займы применяют только непубличные акционерные и хозяйственные общества. Для АО требуется выпуск дополнительных акций, который должны быть зарегистрированы на займодателя. ООО увеличивают уставной капитал и принимают инвестора в состав участников, выделяя ему долю.
Преимущества и особенности
У конвертируемого займа есть нюансы, выгодно выделяющие его пере другими кредитными договорами:
-
Договор конвертируемого займа содержит особые условия возврата – наступление определенного события. Например, компания достигла оговоренного уровня выпуска продукции, или была продана заемщиком третьим лицам.
-
Риски инвестора минимальные. Он всегда может выбрать форму возврата средств – деньги или доля. У заемщика такого выбора нет, и его обязанностью является выполнение воли инвестора. Это дополнительная гарантия обеспечения обязательств. Воля займодавца является ключевой.
Формула расчета может обсуждаться – это удобно для обеих сторон. Оценка компании не требуется, что ускоряет и упрощает процедуру легализации соглашения.
Как оформить конвертируемый займ
Договор конвертируемого займа обязательно имеет письменную форму и подлежит нотариальному удостоверению.
Существенные условия:
-
Сумма выданного займа, то есть инвестиционных средств; цена размещения дополнительных акций (для АО), номинальная стоимость (для ООО).
-
В качестве альтернативы можно указать только порядок определения суммы возвращаемых средств, используя формулу.
-
Перечень обстоятельств и дата, при наступлении которых у инвестора возникает право требовать возврата средств.
Остальные реквизиты стандартные, с учетом специфики сделки. Если участник – ООО, требуется нотариальное заверение протокола общего собрания.
Нотариус проверяет личности и правомочия сторон, обеспечивает юридическую чистоту договора, полностью контролирует процесс, регистрирует нотариальное действие.